Gérer une entreprise ne se limite pas uniquement à l’établissement de la stratégie de développement ou au management des équipes. Cela implique également la réalisation d’un grand nombre de tâches qui peuvent parfois s’avérer compliquées et chronophages.
La gestion des différents comptes bancaires en est un très bon exemple. Jugée fastidieuse, cette mission est souvent laissée de côté, traitée de façon trop marginale, ou déléguée. Pourtant, il existe aujourd’hui un grand nombre de logiciels et d’applications ayant pour but d’accompagner les dirigeants dans la gestion de leurs comptes bancaires.
Nous allons vous détailler les deux étapes à suivre pour choisir le bon logiciel de gestion des comptes bancaires adapté à votre entreprise.
1. Définir l'usage : fonctionnalités, modèle économique
Aujourd’hui, les logiciels de gestion de comptes bancaires pour les entreprises présents sur le marché incluent de nombreuses fonctionnalités. On peut notamment évoquer :
- La synchronisation en temps réel des différents comptes bancaires de l’entreprise ;
- Le suivi des différents comptes bancaires au sein d’une seule et même interface via une vue consolidée ;
- La réalisation d’un budget prévisionnel ;
- L’anticipation des paiements à venir ;
- La possibilité d’effectuer des virements (entre ses comptes bancaires ou à des comptes tiers) ;
- La planification des paiements récurrents ;
- L’accès à des analyses et reportings sous différentes formes (graphiques, tableaux, etc.).
Afin de ne pas s’égarer parmi toutes ces fonctionnalités, il faut premièrement identifier clairement vos besoins et votre usage pour un outil de ce type.
Tout d’abord, votre usage du logiciel de gestion de comptes bancaires pourra dépendre de votre modèle économique : B2B ou B2C. En effet, votre modèle économique et le type de clients que vous adressez peuvent influer sur la manière dont vous facturez vos clients, et donc sur la gestion de vos comptes bancaires. Si vous avez des clients consommateurs et des clients entreprises, vous aurez peut-être plus de comptes bancaires à gérer. Le secteur va également déterminer le type de logiciel le plus adapté par rapport au fonctionnement de votre entreprise.
C’est un point important à considérer avant de commencer à trier les différents types de logiciels de gestion de comptes bancaires.
2. Définir le besoin
Comme évoqué précédemment, les logiciels de gestion de comptes bancaires offrent diverses fonctionnalités, la principale étant la synchronisation entre le logiciel et vos comptes bancaires qui permet la remontée automatique de l’ensemble des données bancaires.
La seconde étape consiste donc à identifier vos besoins et choisir le logiciel qui correspond le mieux à vos attentes. Il existe un grand nombre de logiciels permettant de gérer, d’analyser et de budgétiser ses comptes bancaires.
- Le logiciel de gestion d’entreprise, par exemple, offre des fonctionnalités basiques : si vous disposez d’un bon logiciel de gestion d’entreprise adapté à votre structure et vos besoins, peut-être qu’opter pour un logiciel de gestion de comptes bancaires serait superflu.
- Le logiciel de gestion de trésorerie est une bonne alternative aux solutions de gestion de comptes bancaires ou de gestion d’entreprise. Ils permettent généralement le suivi et la gestion des flux bancaires ainsi que la construction d’un prévisionnel de trésorerie.
3. Un logiciel de gestion de trésorerie ?
Pour bien choisir votre logiciel de gestion de trésorerie, vérifiez les points suivants :
- Les données bancaires doivent être agrégées en temps réel pour pouvoir piloter votre gestion de trésorerie sur la base d’informations fiables et mises à jour. Ainsi, votre solde bancaire pourra être mis à jour automatiquement ;
- L’interface de gestion doit être précise, simple et intuitive pour éviter les erreurs et les pertes de temps. Vous devez être en mesure de personnaliser l’arborescence de catégories pour vous y retrouver plus facilement et générer des reportings clairs et intelligibles. L’objectif est tout de même de simplifier au maximum la gestion de votre trésorerie ;
- Toutes les tâches à faible valeur ajoutée doivent être automatisées (saisie, archivage, etc.) pour vous faire gagner du temps ;
- Votre logiciel de gestion de trésorerie doit vous permettre d’aller plus loin que l’automatisation des tâches. Vous devez pouvoir analyser votre trésorerie, vous projeter, créer des scénarios et visualiser un prévisionnel de trésorerie ;
- Si vous disposez de plusieurs entités, votre logiciel de trésorerie doit pouvoir prendre en compte leur gestion à travers une vue consolidée.
Vous pourrez ainsi dresser une shortlist des logiciels qui présentent les fonctionnalités dont vous avez besoin, dans une interface intuitive qui vous convient.
Pour retrouver l’ensemble de nos conseils afin de bien choisir votre logiciel de gestion de trésorerie, consultez notre article Les 8 critères indispensables pour bien choisir votre logiciel de trésorerie.
Ces quelques conseils devraient vous aider à choisir le meilleur logiciel de gestion adapté aux besoins que vous aurez identifiés en amont.
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