La gestion de trésorerie conditionne la survie et le développement des PME et des TPE. Malheureusement, près de 90 % des dirigeants n’utilisent pas les bons outils :
planifier sa trésorerie sur un tableur est chronophage et fastidieux avec de nombreux risques d’erreurs ;
se contenter d’observer son interface bancaire est encore plus dangereux, car elle n’offre qu’une vision statique, sans possibilité de rationaliser les variations de trésorerie historique, et encore moins de se projeter sur le futur.
C’est ici qu’entre en jeu le logiciel de trésorerie. Rien de tel pour planifier de nouveaux projets ! Nous vous expliquons comment fonctionne un logiciel de gestion de trésorerie, et tous ses avantages pour votre activité.
Qu’est ce qu’un logiciel de gestion et prévision de trésorerie ?
Un logiciel de trésorerie permet aux utilisateurs de visualiser, d’anticiper et de planifier les flux de trésorerie. En synchronisant vos différents comptes bancaires et en les catégorisant, cet outil facilite le suivi de la trésorerie et vous fait gagner un temps précieux. Les éventuelles erreurs de saisie sont supprimées. C’est également un allié de taille pour la prise de décision : avec une prévision des flux de trésorerie dynamique et des plans prévisionnels solides, chaque dirigeant et directeur financier est en mesure de faire les meilleurs choix pour pérenniser son entreprise.
Pourquoi utiliser un logiciel pour effectuer ses prévisions de trésorerie ?
La prévision de la trésorerie est cruciale pour la bonne gestion de votre entreprise, afin d’anticiper les difficultés financières ou les situations d’abondance.
En cas de déficit : le logiciel de trésorerie vous permet de trouver des solutions de financement à court terme afin de répondre à vos besoins de fonds de roulement.
En cas d’excédent : vous pouvez investir l’excédent de trésorerie de manière intelligente pour en tirer profit.
Le tout exige un suivi efficace des entrées et sorties d’argent sur le ou les compte(s) bancaire(s) de l’entreprise. Un logiciel de prévisionnel de trésorerie offre également la possibilité de construire une anticipation réaliste de la situation financière de l’entreprise en se basant sur les mouvements prévus.
L’objectif ? Estimer et analyser en temps réel le montant à disposition d’une entreprise. De nos jours, la prévision de trésorerie n’est pas concevable sans un logiciel adapté. Ce type de système d’information amélioré offre un accès immédiat à toutes les données nécessaires pour les chefs d’entreprise afin de piloter au mieux leur activité dans le présent et le futur. Sans compter qu’une gestion saine de sa trésorerie facilite l’obtention de financements auprès des banques ou des investisseurs !
Les avantages d’un logiciel de trésorerie prévisionnel
Synchronisation bancaire automatique
Un logiciel de trésorerie se connecte automatiquement à vos comptes bancaires pour offrir un suivi quotidien des encaissements et décaissements.
Grâce à la synchronisation et la catégorisation automatiques des différentes opérations bancaires, vous bénéficiez d’une consultation fiable du solde. Votre trésorerie est consolidée et vous êtes alerté en cas de retards de paiement ou de dépassements de découverts. Chaque poste de dépense peut ainsi être optimisé pour réduire vos coûts.
Reporting personnalisé et automatisé
Certains logiciels de gestion de trésorerie comme Fygr utilisent le machine learning et l’intelligence artificielle pour créer des rapports sur-mesure. Bénéficiez de visualisations et de ratios personnalisés afin de déterminer le bon moment pour réaliser chaque opération. En vous basant sur des données mises en forme de manière simple et visuelle, vous mettez la data au cœur de vos décisions pour rationaliser votre activité. Gagnez en visibilité sur vos flux, vos objectifs et vos indicateurs clés de performance (KPI).
Partagez les différents tableaux de bord et rapports avec vos équipes et choisissez la représentation la plus pertinente (diagrammes circulaires ou en bâtons, courbes, etc.) pour une communication plus efficace.
Aide à la création d’un prévisionnel de trésorerie
Autre avantage du logiciel de trésorerie : il vous offre une vue claire et précise sur votre situation financière en temps réel. Vous êtes ainsi en mesure d’identifier les opportunités et d’appréhender au mieux les risques. Construisez un prévisionnel de trésorerie fiable pour prendre des décisions avisées et anticiper les mois à venir.
L’établissement de votre plan de trésorerie prévisionnel se nourrit alors de données fidèles : fixez vos objectifs et mesurez vos performances en temps réel pour gagner en visibilité de lecture.
Aide à la création de scénarios prévisionnels
Avec un logiciel de trésorerie, vous avez la possibilité de naviguer entre différents niveaux de gestion et de tester plusieurs scénarios. Réalisez ainsi des arbitrages opérationnels pour définir la meilleure stratégie long terme et comparer les performances de votre entité. L’outil vous permet de simuler des décisions d’investissement et de contrôler l’impact de chaque décision sur la trésorerie de l’entreprise.
Comment suivre et prévoir sa trésorerie prévisionnelle en ligne avec FYGR ?
Si vous vous demandez comment faire des prévisions de trésorerie, notre solution Fygr est faite pour vous. Notre logiciel de trésorerie est un outil intelligent vous permettant de créer automatiquement des projections de trésorerie pour vous faire gagner du temps et de l’argent.
Saisie d’objectifs
Notre solution permet d’automatiser la construction de tableaux de bord simples et clairs sur le passé et le présent, et d’établir des objectifs précis quant à votre gestion de trésorerie prévisionnelle. Classez toutes vos dépenses et sorties d’argent par catégorie pour visualiser la situation financière de votre entreprise d’un simple coup d’œil.
Formules
L’outil Fygr vous permet de faire des calculs prévisionnels de trésorerie selon des scénarios précis. Si vous prévoyez l’embauche d’un développeur web ou une nouvelle levée de fonds, visualisez comment ces événements (seuls ou couplés) impacteront votre trésorerie dans les mois à venir.
Projections des engagements (factures clients et factures fournisseurs)
Nous vous proposons de mettre en place un suivi rigoureux de vos finances pour vous permettre d’avoir toujours les liquidités nécessaires pour faire face à vos engagements (salaires, paiements des fournisseurs, etc.) et anticiper les trous de trésorerie.
Pour cela, nous vous permettons de projeter très précisément les factures clients et factures fournisseurs déjà enregistrés en comptabilité dans votre prévisionnel de trésorerie, afin d’avoir une vision la plus précise possible sur votre prévisionnel de trésorerie à court terme.
Scénarios
Nous avons aussi rapidement compris que les dirigeants de TPE et PME avaient besoin de pouvoir tester facilement différents scénarios prévisionnels, puis de les comparer entre eux d’une part, et de les comparer avec la trésorerie réelle d’autre part. Les différents scénarios peuvent être testés et évalués afin d’optimiser la prise de décision. De cette manière, il est possible de construire des projections futures cohérentes et réalistes.
Vous êtes à la recherche d’un logiciel de gestion de trésorerie pour TPE et PME ? Contactez-nous et bénéficiez d’un essai gratuit de notre solution !