Le plan de trésorerie est un élément essentiel du business plan financier d’une entreprise. Il permet d’anticiper et donc de mieux gérer les décalages entre les entrées et les sorties de trésorerie d’une entreprise.
Construire son plan de trésorerie, c’est s’assurer de la viabilité de son activité sur les prochains mois, et donc garantir sa pérennité !
Un plan de trésorerie est un document financier qui prévoit les entrées et sorties d'argent d'une entreprise sur une période donnée, souvent sur un an. Il est essentiel pour anticiper les besoins de trésorerie et éviter les découverts. Il permet de visualiser le cycle d'exploitation de l'entreprise, de suivre l'évolution de sa trésorerie, d'identifier les périodes de tension et d'optimiser la gestion des liquidités. Un plan de trésorerie bien élaboré contribue à la stabilité financière de l'entreprise.
Le plan de trésorerie récapitule et compare mensuellement tous les encaissements et décaissements de l’entreprise. Il permet de mettre en évidence un solde mensuel de trésorerie et de calculer un solde cumulé de la situation de trésorerie de l’entreprise. Il décompose donc chaque mois les encaissements et décaissements.
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Le tableau de trésorerie permet à l’entreprise de connaître immédiatement son solde de trésorerie du mois et le solde cumulé d’un mois à l’autre. Il permet donc de s’assurer que les liquidités disponibles suffisent à couvrir les dépenses à venir.
Le tableau permet surtout d’anticiper un solde négatif et trouver la solution pour combler ce déficit avant le démarrage de l’entreprise. En effet, si le plan de trésorerie fait apparaître un solde négatif, il est impératif de modifier sa stratégie pour éviter de démarrer son activité en courant le risque d’avoir une crise de trésorerie imminente.
Le plan de trésorerie permet donc d’avoir une vision claire de son activité, de prévenir des risques. Ce document est donc une base importante de la définition de la stratégie de l’entreprise et de sa gestion des risques. Il permet aussi de communiquer entre les différentes parties prenantes de l’entreprise et d’envisager sa croissance.
Lorsque l’on cherche à interpréter un plan de trésorerie, il faut à la fois prêter attention aux postes de recettes et de dépenses à un mois donné et interpréter le tableau de manière dynamique.
Voici quelques bonnes pratiques afin d’exploiter au mieux votre plan de trésorerie.
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